Klart är att EU:s nya AML/CFT-paket kommer att påverka både tillsynsmyndigheter och verksamhetsutövare i medlemsländerna. Regleringen kommer att medföra ett starkare EU-fokus genom dels inrättandet av en ny EU-myndighet – dels förslaget om enhetlig och mer detaljerad EU-förordning kompletterad med flertalet tekniska standarder, istället för nuvarande lagstiftning baserad på direktiv. Andreas Löfholm identifierar ett urval av frågor som kan få stor påverkan för svensk del samt redogör för delar av den kritik som redan riktats mot förslagen.